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Porque a rentabilidade histórica da minha carteira está negativa e o meu rendimento nominal positivo?

É possível que você se depare com esse cenário, mas pode ficar tranquilo que os cálculos do Gorila estão corretos e vamos te ajudar a entender porque isso acontece 😉🔍

Porque a rentabilidade histórica da minha carteira está negativa e o meu rendimento nominal positivo? 📈 📉

Antes de você entender os cálculos da sua carteira é importante dominar dois conceitos financeiros básicos:

  • Rentabilidade → Variação percentual
    O quanto você obteve de ganho/perda sobre o financeiro investido e varia de acordo com a as compras e vendas do período.
  • Rendimento → Ganhos nominais
  • Preço médio →  Valor médio de compras e vendas durante um período
    Não afeta a rentabilidade histórica do seu patrimônio.

Exemplo:

Quando um investidor compra uma ação por um preço R$X e o mesmo cai, e quando isso acontece o investidor decide dobrar ou até triplicar a sua posição, se o preço da ação voltar a subir o valor nominal do ganho poderá ser positivo, mas o ganho percentual ser negativo:

Compra de  500 ITSA4 @ R$13,25 em 31/01/2018
Compra de 2000 ITSA4 @  R$9,47 em 03/09/2018

Essas negociações vão produzir um valor nominal positivo, entretanto vai gerar um valor percentual negativo sobre o valor investido até 23/10/2018, pois o valor negativo gerado pela primeira compra foi em cima de um financeiro que era 1/4 do atual, e portanto o lucro que a posição a partir da segunda compra está gerando é aplicado em cima de um financeiro 4x o inicial (pois a posição a partir da segunda compra engloba a 1ª e a 2ª).

Na imagem abaixo você consegue visualizar a rentabilidade consolidada de ambas as operações juntas:

Já na tabela, os rendimentos anuais foram positivos, com um saldo final de + R$2.706,94:

Acessando a ferramente Rentabilidade Avançada é possível isolar cada uma dessas movimentações e entender a rentabilidade de cada compra: 😉

Quer ver a performance dos seus investimentos isoladamente? Além do patrimônio consolidado, no Gorila você também pode visualizar a performance de cada ativo da carteira e compara-la com benchmarks acessando a ferramente Rentabilidade Avançada 📊📈📉

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